Ex-para kripto para birimi değişim hizmetinin AML / KYC şartları

1. Faaliyetin temel ilkeleri

1.1. Kurallar, kara para aklama olasılığını, terörizmin gelişmesini engelleyen eylemlerin bir listesini oluşturur ve ayrıca uluslararası düzeyde oluşturulan yaptırımlara uyulmasını gerektirir. Onların yardımıyla, Karapara aklama, terörizmin gelişmesi gibi riskler açısından Müşterilerin işlemleri kontrol edilir, tespit edilir, Şirket tarafından belirlenen bir riskin mevcudiyetinde gerekli raporlama yapılır. AML / KYC politikası, finans ve devam eden işlemlerle ilgili sorunları çözerken kullanılır.

1.2. Kuralların oluşturulmasının temeli, kara para aklama ile mücadeleye ilişkin mevzuat hükümleri ve yaptırımlara ilişkin uluslararası düzenlemelerdir.

2. Durum tespiti eylemlerinin uygulanması

2.1. Şirket, uluslararası bir risk değerlendirmesi yaptıktan sonra elde edilen sonuçlara ve ülkedeki risklerin değerlendirilmesine ilişkin kurallara dayanarak, durum tespiti faaliyetlerini belirler ve uygular.

2.2 Yetkili kişilerin yetkisi, terör eylemlerinin finansmanı ve kara para aklama ile ilişkilendirilebilecek durumları kontrol etmektir.

2.3. Şirket, farklı KYC / AML önlemleri uygular: sıradan, basitleştirilmiş, genişletilmiş. Müşterinin ne düzeyde risk taşıdığına, bir iş ilişkisinin olup olmayacağına, bunun kurulup kurulmayacağına bağlıdır. Şirket, iş ilişkilerini sürekli izlemek için KYC/AML önlemlerini sürekli olarak uygulamaktadır.

2.4. KYC/AML önlemlerini uygularken aşağıdakiler gerçekleşir:

  • Müşteri belirlenir, kimliği doğrulanır. Bunun için bağımsız dış kaynak ve belgelerden yararlanılır.
  • Müşteri"nin temsilcisi belirlenir, temsil hakkı kontrol edilir.
  • Müşterinin Gerçek Sahibi belirlenir.
  • İş ilişkisinin amacına ilişkin bilgiler değerlendirilir.
  • Kalıcı KYC/AML, Müşterinin işinde gerçekleştirilir. Bu, şirketin Müşteri hakkında doğru bilgilere sahip olup olmadığını anlamanızı sağlar.
  • Müşterinin bir PEP (aile üyesi, yakın çalışan) olup olmadığı konusunda bilgi alınır.
  • Bilgiler üçüncü şahıslardan alınır (örneğin yetkili kuruluşlardan).

2.5. Şirket, Müşterinin gelirinin kaynağını belirleme hakkına sahiptir.

2.6. Şirket (veya Şirket tarafından yetkilendirilmiş başka bir taraf) tarafından KYC/AML yükümlülüklerinin yerine getirilmesi aşağıdakiler kullanılarak gerçekleştirilebilir:

  • Müşteriyi ve onun temsilcilerini tanımlamak için gerekli kimlik doğrulama belgelerinin talep edilmesi;
  • Müşterinin faaliyetlerini ve gelir kaynağının yasal olduğunu teyit etmek için gerekli belgeleri talep etmek;
  • tüzel kişi ise intifa hakkı sahipleri hakkında bilgi talep etme;
  • Müşterinin olası risklerini gözden geçirmek, gerekli KYC/AML önlemlerini seçmek, Müşterinin kara para aklama sürecine dahil olması ve terörizmin gelişmesi nedeniyle şirket için risk oluşturma olasılığını değerlendirmek;
  • Başlangıçta alınan bilgilerin doğru olup olmadığı konusunda şüphe olması durumunda Müşterinin veya temsilcisinin yeniden tanımlanması.

2.7. Uygulanan KYC / AML önlemlerine dayalı olarak Müşterilerin izlenmesi, Şirket Politikasının ana hedefinin gerçekleştirilmesine olanak tanır. İş ilişkisi izleme şunları içerir:

  • KYC / AML önlemlerinin uygulanması sırasında elde edilen bilgilerin, belgelerin alaka düzeyini korumak;
  • Müşterinin kara para aklamaya, terörizmin gelişmesine ve suç niteliğindeki diğer faaliyetlere yol açabilecek bu tür diğer eylemleri arasında ayrım yapmak;
  • Müşterinin kara para aklamaya, terörizmin gelişmesine ve suç niteliğindeki diğer faaliyetlere yol açabilecek bu tür diğer eylemlerinin altını çizmek.

2.8. Şirket çalışanları, Müşterinin gerçekleştirdiği faaliyetlerin özünü ve hedeflerini değerlendirir. Bu, terörizm, kara para aklama ile ilişkili böyle bir yönün varlığını belirlemek için gereklidir. Gerçekleştirilen çalışmanın sonucu, Müşterinin faaliyetlerinin özü, amacı ve ticari Müşteriyi karakterize eden risk seviyesinin doğru bir şekilde anlaşılmasıdır.

3. Kişiliğin tanımı

3.1. KYC / AML önlemlerini uygulayarak Şirket şunları belirleme hakkına sahiptir:

  • Müşteri (bireysel veya tüzel kişi olabilir);
  • Müşteri temsilcisi (Müşteri adına hareket eden bir kişi);
  • Müşterinin intifa hakkı sahibi;
  • PEP (bir Müşteri ile ilişkiliyse veya ilişkiliyse);
  • kar kaynağı;
  • Şirket için yeterli olacak bilgiler (örneğin, yetkililerin temsilcilerinden gelen açıklayıcı belgeler).

3.2. Tanımlama sürecinde kullanılan belgeler

3.2.1. Müşteri bir birey veya temsilcisi ise, kimlik aşağıdakiler kullanılarak gerçekleştirilir:

  • kimlik kartı, elektronik ikamet kartı veya oturma izni kartı içeren kişisel kimlik kartı);
  • pasaport (diplomatik dahil);
  • başka bir ülkede alınmış bir seyahat kartı.

3.2.2. Temsilci, kişisel veriler ve bir fotoğraf içeren bir kimlik belgesinin bir sayfasını kopyalar.

3.2.3. Ayrıca Temsilci için, ana belgeye bir ek, Müşterinin çıkarlarını temsil etme hakkını oluşturan bu tür belgelerdir.

3.2.4. Bir tüzel kişilik ve onun pasif yasal kapasitesi aşağıdakiler kullanılarak tanımlanır ve doğrulanır:

  • Ticaret sicilinin tescil belgesinden yapılan alıntı. Bu, Marshall Adaları"nda kayıtlı bir tüzel kişilik ve yabancı şirketlerin şubeleri için geçerlidir.
  • Başvurudan 6 ay önce, ancak bu süreden önce olmamak kaydıyla, yetkili bir yapı tarafından düzenlenen tescil belgesi veya benzeri belgelerden yapılan alıntı. Bu, başka bir ülkedeki tüzel kişilik için geçerlidir.

4. Risklerin ve alınan önlemlerin değerlendirilmesi

4.1. Temsilci, şirkette oluşturulan Kurallara uygun olarak aldığı bilgileri dikkate alarak Müşterinin mevcut risk profilini belirlemekle ilgilenir.

4.2. Şirket, riskleri aşağıdaki türlere ayırır:

  • normal;
  • orta;
  • yüksek.

4.3. Şirketin yetkinliği, Müşterinin risk türünü ve ayrıca her Müşteri için kullanılan riske dayalı yöntemi dikkate alarak farklı AML / KYC önlemleri kombinasyonları uygulamaktır.

4.4. Şirket, Müşteri"nin şüpheli işlemlerini tespit etmesi halinde, Müşteri"nin şüphe uyandıran işlemlerini ilgili mevzuat ve uluslararası düzenlemelere dayanarak Müşteri"ye bildirmeden ve onaylamadan yetkili yapılara bildirmek zorundadır.

4.5. Şirket, yerel ve uluslararası otoriteler tarafından yayınlanan terör şüphesi olan kişi ve kuruluşların listelerini periyodik olarak kontrol etmekten sorumludur. Ayrıca, yeterli düzeyde kara para aklama önleme sağlamayan yüksek riskli yaptırımlara sahip ülkeleri de içerebilir.

5. Müşteri tarafından kabul edilen koşullar

5.1. Şirketle işbirliği, Müşterinin Politikasını anladığı anlamına gelir; Müşterinin, Müşterinin Şirketteki faaliyetlerini temel aldığı yasalar ve diğer düzenlemelerin yanı sıra burada belirtilen tüm talimatlara tam uyumu dikkate alarak operasyonları yürütecektir. gerçekleştirilir.

5.2. Müşteri, Politika"da atıfta bulunulan alandaki mevzuata uymama eylemlerinden sorumludur.