Ex-money 加密货币交换服务的 AML / KYC 条款

1. 活动的基本原则

1.1. 这些规则制定了一系列行动,以防止洗钱的可能性、恐怖主义的发展,并要求遵守国际层面的制裁。在他们的帮助下,会检查客户的交易是否存在与洗钱、恐怖主义发展、身份识别相关的风险,并在公司确定存在风险的情况下起草必要的报告。AML / KYC 政策用于解决财务和正在进行的交易问题。

1.2. 制定规则的基础是有关打击洗钱的立法条款和有关制裁的国际法规。

2. 尽职调查行动的实施

2.1. 根据进行国际风险评估后获得的结果,以及该国的风险评估规则,公司确定并采取尽职调查行动。

2.2. 授权人员的权限是控制可能与资助恐怖活动和洗钱有关的情况。

2.3. 公司采用不同类型的 KYC/AML 措施:普通、简化、扩展。这取决于客户承担的风险级别,是否存在业务关系,是否会建立。为了持续监控业务关系,公司不断应用 KYC / AML 措施。

2.4. 在实施 KYC / AML 措施时,会发生以下情况:

  • 客户端是确定的,他的身份进行验证。为此,独立外部资源和文件使用。
  • 确定客户的代表,检查其行使代表权的权利。
  • 确定了客户的受益所有人。
  • 评估有关业务关系目的的信息。
  • 永久 KYC / AML 在客户的业务中进行。这使您可以了解公司是否拥有有关客户的正确信息。
  • 收到有关客户是否为 PEP(家庭成员、亲密雇员)的信息。
  • 信息来自第三方(例如,来自授权机构)。

2.5. 公司有权确定客户的收入来源。

2.6. 公司(或公司授权的另一方)可以通过以下方式履行 KYC / AML 义务:

  • 要求提供必要的身份确认文件以识别客户及其代表;
  • 要求提供必要的文件来确认客户的活动,以及他的收入来源是合法的;
  • 索取有关受益所有人的信息(如果它是法人实体);
  • 审查客户可能面临的风险,选择必要的 KYC / AML 措施,评估客户因参与洗钱过程和恐怖主义发展而对公司构成风险的可能性;
  • 在对最初收到的信息是否正确存有疑问时,重新识别客户或其代表。

2.7. 根据应用的 KYC / AML 措施对客户进行监控可以实现公司政策的主要目标。业务关系监控包括:

  • 保持文档、在实施 KYC / AML 措施期间获得的信息的相关性;
  • 区分客户可能导致洗钱、恐怖主义发展和其他犯罪活动的其他此类行为;
  • 强调客户的其他此类行为可能导致洗钱、恐怖主义的发展和其他犯罪性质的活动。

2.8. 公司员工评估客户所从事活动的本质和目标。这对于识别与恐怖主义、洗钱有关的此类方向的存在是必要的。所开展工作的结果是正确理解客户活动的本质、目的,以及作为业务客户特征的风险水平。

3. 人格的定义

3.1. 通过实施 KYC / AML 措施,公司有权确定:

  • 客户(可以是个人或法人实体);
  • 客户的代表(代表客户行事的个人);
  • 客户的实益拥有人;
  • PEP(如果它是或与客户相关联);
  • 利润来源;
  • 对公司而言足够的信息(例如,当局代表提供的澄清文件)。

3.2. 识别过程中使用的文件

3.2.1. 如果客户是个人或其代表,则通过以下方式进行识别:

  • 个人身份证,包括身份证、电子居留卡或居留证);
  • 护照(包括外交);
  • 在另一个国家获得的旅行卡。

3.2.2. 代表复印一页带有个人数据和照片的身份证件。

3.2.3. 此外,对于代表而言,主要文件的补充是此类文件,它确立了代表客户利益的权利。

3.2.4. 使用以下方法识别和验证法人实体及其被动法律能力:

  • 从商业登记簿的登记文件中提取的摘录。对于在马绍尔群岛注册的外国公司的法人实体和分支机构而言,情况就是如此。
  • 在提交前 6 个月但不早于此期间,从授权结构发布的注册文件或其他类似文件中提取的摘录。这对于另一个国家的法人实体来说是正确的。

4. 风险和行动的评估采取

4.1. 该代表负责确定客户的现有风险状况,并根据公司制定的规则考虑他收到的信息。

4.2. 公司将风险分为以下几类:

  • 普通的;
  • 中等的;
  • 高的。

4.3. 公司的能力是应用 AML / KYC 措施的不同组合,同时考虑到客户的风险类型以及用于每个客户的基于风险的方法。

4.4. 如果公司发现客户的可疑交易,则根据适用的法律和国际法规,它必须将客户引起怀疑的交易通知授权机构,而无需通知和批准客户。

4.5. 本公司负责定期核对当地和国际当局公布的涉嫌恐怖主义的个人和实体名单。它还可能包括具有高风险制裁但未提供足够反洗钱水平的国家。

5. 客户接受的条件

5.1. 与公司合作意味着客户了解其政策,他将在充分遵守其中规定的所有规定以及客户在公司开展活动所依据的法律和其他法规的情况下开展业务进行。

5.2. 客户对其行为负责,不遵守政策中提到的领域的立法。