AML / KYC условия на услугата за обмен на криптовалута Ex-money

1. Основни принципи на дейност

1.1. Правилата установяват списък от действия, които предотвратяват възможността за изпиране на пари, развитие на тероризъм, а също така призовават за спазване на санкциите, установени на международно ниво. С тяхна помощ се проверяват транзакциите на клиентите по отношение на рискове, свързани с изпиране на пари, развитие на тероризъм, извършва се идентификация, изготвя се необходимата отчетност при наличие на определен от Дружеството риск. AML / KYC политиката се използва при решаване на проблеми с финанси и текущи транзакции.

1.2. Основата за изготвяне на правилата са разпоредбите на законодателството за борба с изпирането на пари и международните разпоредби относно санкциите.

2. Изпълнение на действия за надлежна проверка

2.1. Въз основа на резултатите, получени след провеждане на международна оценка на риска, както и правилата за оценка на рисковете в страната, компанията определя и прилага действия за надлежна проверка.

2.2 Компетентността на упълномощените лица е да контролират обстоятелствата, които могат да бъдат свързани с финансирането на терористични дейности и изпирането на пари.

2.3. Компанията прилага различни видове KYC / AML мерки: обикновени, опростени, разширени. От това какво ниво на риск носи Клиентът, дали има бизнес отношения, дали ще бъдат установени. За непрекъснато наблюдение на бизнес отношенията, компанията прилага непрекъснато KYC / AML мерки.

2.4. При прилагане на KYC / AML мерки се случва следното:

  • Клиентът е идентифициран, неговата самоличност се проверява. За това се използват независими външни източници и документи.
  • Идентифицира се представителят на Клиента, проверява се правото му да упражнява представителство.
  • Идентифицира се действителният собственик на клиента.
  • Оценява се информацията за целта на бизнес отношенията.
  • Постоянно KYC/AML се осъществява в бизнеса на Клиента. Това ви позволява да разберете дали компанията разполага с вярна информация за Клиента.
  • Получава се информация дали Клиентът е PEP (член на семейството, близък служител).
  • Информацията се получава от трети страни (например от упълномощени органи).

2.5. Дружеството има право да установи източника на доходите на Клиента.

2.6. Изпълнението на задълженията за KYC / AML от Компанията (или друго упълномощено от Компанията лице) може да се извърши с помощта на:

  • изискване на необходимата документация за потвърждаване на самоличността с цел идентифициране на Клиента, както и неговите представители;
  • изискване на необходимата документация, която да потвърди дейността на Клиента, както и че източникът му на доходи е законен;
  • изискване на информация за действителни собственици, ако е юридическо лице;
  • преглед на възможните рискове на Клиента, избор на необходимите мерки за KYC / AML, оценка на вероятността Клиентът да представлява риск за компанията поради участие в процеса на изпиране на пари и развитие на тероризъм;
  • повторна идентификация на Клиента или негов представител при съмнение дали първоначално получената информация е вярна.

2.7. Мониторингът на клиентите въз основа на прилаганите KYC / AML мерки позволява да се реализира основната цел на фирмената политика. Мониторингът на бизнес отношенията включва:

  • поддържане на релевантността на документацията, информацията, която е получена по време на прилагането на KYC / AML мерки;
  • разграничаване на други такива действия на Клиента, които могат да доведат до изпиране на пари, развитие на тероризъм и други дейности от престъпен характер;
  • изтъкване наред с други такива действия на Клиента, които могат да доведат до пране на пари, развитие на тероризъм и други дейности от престъпен характер.

2.8. Служителите на компанията оценяват същността и целите на дейностите, с които се занимава Клиентът. Това е необходимо, за да се установи наличието в него на такава посока, която е свързана с тероризъм, пране на пари. Резултатът от извършената работа е правилното разбиране на същността, целта на дейността на Клиента, нивото на риск, което характеризира бизнес Клиента.

3. Определение на личността

3.1. Чрез прилагане на KYC / AML мерки, Компанията има право да идентифицира:

  • Клиент (може да бъде физическо или юридическо лице);
  • представител на Клиента (физическо лице, действащо от името на Клиента);
  • действителният собственик на Клиента;
  • PEP (ако е или е свързан с Клиент);
  • източник на печалба;
  • информация, която ще бъде достатъчна за Компанията (например уточняващи документи от представители на властите).

3.2. Документация, използвана в процеса на идентификация

3.2.1. Ако Клиентът е физическо лице или негов представител, тогава идентификацията се извършва чрез:

  • лична карта за самоличност, която включва лична карта, електронна карта за пребиваване или карта за разрешение за пребиваване);
  • паспорт (включително дипломатически);
  • карта за пътуване, получена в друга държава.

3.2.2. Представителят копира страница от документ за самоличност с лични данни и снимка.

3.2.3. Също така за Представителя допълнение към основния документ е такава документация, която установява правото да представлява интересите на Клиента.

3.2.4. Юридически субект и неговата пасивна правоспособност се идентифицират и проверяват чрез:

  • Извлечение, което се прави от регистрационния документ на търговския регистър. Това важи за юридическо лице и клонове на чуждестранни компании, които са регистрирани на Маршаловите острови.
  • Извлечение, което се прави от регистрационен документ или друга подобна документация, издадена от оторизирана структура 6 месеца преди подаването, но не по-рано от този срок. Това важи за юридическо лице в друга държава.

4. Оценка на рисковете и предприетите действия

4.1. Представителят се ангажира с определянето на съществуващия рисков профил на Клиента, като взема предвид информацията, получена от него в съответствие с установените в дружеството Правила.

4.2. Компанията класифицира рисковете в следните видове:

  • нормално;
  • среден;
  • Високо.

4.3 Компетентността на Дружеството е да прилага различни комбинации от мерки за AML/KYC, като се вземе предвид вида риск на Клиента, както и метода, базиран на риска, използван за всеки Клиент.

4.4. Ако Дружеството установи подозрителни сделки от страна на Клиента, то въз основа на приложимото законодателство и международните регулации, то трябва да уведоми оторизираните структури за транзакции на Клиента, които пораждат съмнение, без да уведомява и одобрява Клиента.

4.5. Компанията е отговорна за периодичната проверка на списъците на лица и организации, заподозрени в тероризъм, публикувани от местни и международни власти. Тя може също да включва държави с високорискови санкции, които не осигуряват адекватно ниво на борба с изпирането на пари.

5. Условия, приети от Клиента

5.1. Сътрудничеството с Дружеството означава, че Клиентът разбира нейната Политика, той ще извършва операции, като се съобразява с пълното спазване на всички предписания, изложени в нея, както и на законите и другите нормативни актове, въз основа на които се извършва дейността на Клиента в Компанията. се извършват.

5.2. Клиентът носи отговорност за своите действия, неспазване на законодателството в областта, посочена в Политиката.