1.1. Правилами устанавливается перечень действий, которые предотвращают возможность отмывания финансовых средств, развития терроризма, а также призывают соблюдать санкции, установленные на международном уровне. С их помощью осуществляется проверка сделок Клиентов касаемо таких рисков, которые связаны с отмыванием финансовых средств, развитием терроризма, обеспечивается идентификация, составляется необходимая отчетность при наличии риска, который определяет Компания. Политика AML/KYC используется при разрешении проблем с финансами и проводимыми транзакциями.
1.2. Основанием для составления правил являются положения законодательства, занимающегося противодействием по отмыванию финансовых средств, и нормативных актах международного формата о санкциях.
2.1. На основании результатов, которые получены после проведения оценивания рисков в международном формате, а также правил по оцениванию рисков в стране, компанией определяются и применяются действия должной осмотрительности.
2.2. В компетенции уполномоченных лиц находится контроль обстоятельств, которые могут быть связаны с финансированием террористических действий и отмыванием денежных средств.
2.3. Компанией применяются меры KYC/AML разных видов: обычные, упрощенные, расширенные. Это зависит от того, какой уровень риска несет Клиент, если ли деловые отношения, будут ли они установлены. Для постоянного контроля деловых отношений компания непрерывно применяет меры KYC/AML.
2.4. При реализации мер KYC/AML происходит следующее:
2.5. Компания имеет право на установление источника доходов Клиента.
2.6. Выполнение обязательств KYC/AML Компанией (или другой стороной, уполномоченной Компанией) может осуществляться с помощью:
2.7. Мониторинг Клиентов на основе применяемых мер KYC/AML позволяет реализовать главную цель Политики компании. В мониторинг деловых отношений входят:
2.8. Сотрудниками компании оцениваются суть и цели деятельности, которой занимается Клиент. Это необходимо для того, чтобы выявить наличие в ней такого направления, которое связано с терроризмом, отмыванием финансовых средств. Итогом проведенной работы является правильное понимание сути, цели деятельности Клиента, уровня риска, которым характеризуется бизнес-Клиента.
3.1. Реализуя меры KYC/AML, Компания вправе идентифицировать:
3.2. Документация, используемая в процессе идентификации
3.2.1. Если Клиент – физическое лицо или его представитель, то идентификация проводится с помощью:
3.2.2. Представителем копируется страница документа, который удостоверяет личность, с личными данными и фото.
3.2.3. Также для Представителя дополнением к основному документу является такая документация, в которой установлено право на то, чтобы представлять интересы Клиента.
3.2.4. Юридическое лицо и его дееспособность пассивного характера идентифицируются и проверяются с помощью:
4.1. Представитель занимается определением существующего профиля рисков Клиента с учетом сведений, поступивших к нему согласно Правилам, установленным в компании.
4.2. Компания классифицирует риски на такие виды:
4.3. В компетенции Компании – применение разных сочетаний мер AML/KYC с учетом вида риска Клиента, а также риск-ориентированного метода, используемого для каждого Клиента.
4.4. Если Компания обнаружила подозрительные операции со стороны Клиента, то на основании используемого законодательства и предписаний международного уровня она должна уведомлять уполномоченные структуры об операциях Клиента, вызывающих подозрение, без оповещения и одобрения Клиента.
4.5. В обязанности Компании входит периодическая сверка с публикуемыми органами власти местного и международного уровня списками, перечисляющими физических и юридических лиц, которые подозреваются в терроризме. Также туда могут входить страны, обладающие санкциями, высокой степенью риска, не обеспечивающие должный уровень противодействия отмыванию финансовых средств.
5.1. Сотрудничество с Компанией означает, что Клиенту понятна ее Политика, он будет проводить операции с учетом полного соответствия всем предписаниям, которые в ней изложены, а также законам и другим нормативным актам, на основе которых осуществляется деятельность Клиента в Компании.
5.2. Клиент является ответственным за свои действия, несоблюдение законодательства в сфере, о которой говорится в Политике.