Ex-money krüptovaluutavahetusteenuse AML / KYC tingimused

1. Tegevuse põhiprintsiibid

1.1. Reeglitega kehtestatakse tegevuste loetelu, mis takistavad rahapesu võimalust, terrorismi arengut ning nõuavad ka rahvusvahelisel tasandil kehtestatud sanktsioonide täitmist. Nende abiga kontrollitakse klientide tehinguid selliste riskide osas, mis on seotud rahapesu, terrorismi arenguga, tuvastatakse, koostatakse vajalik aruanne Ettevõtte poolt määratud riski olemasolul. AML / KYC poliitikat kasutatakse finantsprobleemide ja käimasolevate tehingute lahendamisel.

1.2. Reeglite koostamise aluseks on rahapesuvastast võitlust käsitlevate õigusaktide sätted ja sanktsioonide rahvusvahelised regulatsioonid.

2. Hoolsusmeetmete rakendamine

2.1. Ettevõte määrab ja rakendab hoolsusmeetmeid, lähtudes pärast rahvusvahelise riskianalüüsi läbiviimist saadud tulemustest, samuti riigis kehtivatest riskide hindamise reeglitest.

2.2 Volitatud isikute pädevuses on kontrollida asjaolusid, mis võivad kaasneda terroristliku tegevuse rahastamise ja rahapesuga.

2.3. Ettevõte rakendab erinevat tüüpi KYC / AML meetmeid: tavalisi, lihtsustatud, laiendatud. Sõltub sellest, millisel tasemel risk Klient kannab, kui on ärisuhe, kas see luuakse. Ärisuhete pidevaks jälgimiseks rakendab ettevõte pidevalt KYC / AML meetmeid.

2.4. KYC / AML meetmete rakendamisel toimub järgmine:

  • Klient tuvastatakse, tema isik tuvastatakse. Selleks kasutatakse sõltumatuid välisallikaid ja dokumente.
  • Kliendi esindaja tuvastatakse, tema esindusõigust kontrollitakse.
  • Selgitatakse välja Kliendi tegelik omanik.
  • Hinnatakse teavet ärisuhte eesmärgi kohta.
  • Püsiv KYC / AML viiakse läbi Kliendi äritegevuses. See võimaldab mõista, kas ettevõttel on Kliendi kohta õiged andmed.
  • Saadakse infot selle kohta, kas Klient on PEP (pereliige, lähedane töötaja).
  • Teavet saadakse kolmandatelt isikutelt (näiteks volitatud asutustelt).

2.5. Ettevõttel on õigus kindlaks teha Kliendi tuluallikas.

2.6. Ettevõtte (või muu Ettevõtte poolt volitatud isiku) poolt KYC / AML kohustuste täitmine võib toimuda kasutades:

  • isikut tõendavate dokumentide nõudmine Kliendi, samuti tema esindajate tuvastamiseks;
  • vajalike dokumentide nõudmine Kliendi tegevuse kinnitamiseks, samuti selle, et tema sissetulekuallikas on seaduslik;
  • teabe küsimine tegelike tulusaajate kohta, kui tegemist on juriidilise isikuga;
  • Kliendi võimalike riskide ülevaatamine, vajalike KYC / AML meetmete valimine, tõenäosuse hindamine, et Klient võib kujutada endast riski ettevõttele seoses seotusega rahapesu ja terrorismi arenguga;
  • Kliendi või tema esindaja uuesti tuvastamine, kui tekib kahtlus, kas algselt saadud teave on õige.

2.7. Rakendatavatel KYC / AML meetmetel põhinev Klientide monitooring võimaldab realiseerida Ettevõtte poliitika põhieesmärki. Ärisuhete jälgimine hõlmab järgmist:

  • KYC / AML meetmete rakendamisel saadud dokumentatsiooni, teabe asjakohasuse säilitamine;
  • Kliendi muude selliste tegude eristamine, mis võivad kaasa tuua rahapesu, terrorismi arengu ja muu kuritegeliku iseloomuga tegevuse;
  • tuues muuhulgas esile selliseid Kliendi tegusid, mis võivad kaasa tuua rahapesu, terrorismi arengu ja muu kuritegeliku iseloomuga tegevuse.

2.8. Ettevõtte töötajad hindavad selle tegevuse olemust ja eesmärke, millega Klient tegeleb. See on vajalik selleks, et tuvastada sellise suuna olemasolu selles, mis on seotud terrorismi, rahapesuga. Teostatud töö tulemuseks on õige arusaam Kliendi tegevuse olemusest, eesmärgist, ärikliendit iseloomustavast riskitasemest.

3. Isiksuse definitsioon

3.1. KYC / AML meetmeid rakendades on Ettevõttel õigus tuvastada:

  • Klient (võib olla füüsiline või juriidiline isik);
  • Kliendi esindaja (Kliendi nimel tegutsev isik);
  • Kliendi tegelik tulusaaja;
  • PEP (kui see on või on seotud kliendiga);
  • kasumiallikas;
  • teave, mis on Ettevõttele piisav (näiteks ametiasutuste esindajate selgitavad dokumendid).

3.2. Identifitseerimisprotsessis kasutatud dokumentatsioon

3.2.1. Kui klient on üksikisik või tema esindaja, siis isikusamasuse tuvastamiseks kasutatakse:

  • isikutunnistus, mis sisaldab isikutunnistust, elektroonilist elanikukaarti või elamisloakaarti);
  • pass (sh diplomaatiline pass);
  • reisikaart, mis on hangitud teises riigis.

3.2.2. Esindaja kopeerib isikut tõendava dokumendi lehele isikuandmete ja fotoga.

3.2.3. Samuti on Esindaja jaoks põhidokumendi täienduseks selline dokumentatsioon, mis kehtestab Kliendi huvide esindamise õiguse.

3.2.4. Juriidilise isiku ja tema õigusvõime tuvastamiseks ja kontrollimiseks kasutatakse:

  • Väljavõte, mis tehakse äriregistri registreerimisdokumendist. See kehtib juriidilise isiku ja välismaiste ettevõtete filiaalide kohta, mis on registreeritud Marshalli saartel.
  • Väljavõte, mis on tehtud registreerimisdokumendist või muust samalaadsest dokumendist, mille on välja andnud volitatud struktuur 6 kuud enne esitamist, kuid mitte varem kui see periood. See kehtib teises riigis asuva juriidilise isiku kohta.

4. Riskide ja võetud tegevuste hindamine

4.1. Esindaja tegeleb Kliendi olemasoleva riskiprofiili väljaselgitamisega, arvestades temale saadud informatsiooni vastavalt ettevõttes kehtestatud Reeglitele.

4.2. Ettevõte liigitab riskid järgmistesse tüüpidesse:

  • normaalne;
  • keskmine;
  • kõrge.

4.3 Ettevõtte pädevuses on AML / KYC meetmete erinevate kombinatsioonide rakendamine, võttes arvesse Kliendi riskiliiki, samuti iga Kliendi puhul kasutatavat riskipõhist meetodit.

4.4. Kui Ettevõte tuvastab Kliendipoolseid kahtlaseid tehinguid, siis peab ta kehtivate õigusaktide ja rahvusvaheliste regulatsioonide alusel teavitama Kliendi kahtlust äratavatest tehingutest volitatud struktuure ilma Klienti teavitamata ja kooskõlastamata.

4.5. Ettevõte vastutab kohalike ja rahvusvaheliste ametivõimude poolt avaldatud terrorismis kahtlustatavate isikute ja üksuste nimekirjade perioodilise kontrollimise eest. See võib hõlmata ka riike, kus kehtivad kõrge riskiga sanktsioonid, mis ei taga piisaval tasemel rahapesuvastast võitlust.

5. Kliendi poolt aktsepteeritud tingimused

5.1. Koostöö Ettevõttega tähendab, et klient mõistab selle poliitikat, ta teostab toiminguid, võttes arvesse kõiki selles sätestatud ettekirjutusi, samuti seadusi ja muid regulatsioone, mille alusel Kliendi tegevus Ettevõttes. viiakse läbi.

5.2. Klient vastutab oma tegude, Eeskirjas viidatud valdkonna õigusaktide mittejärgimise eest.